Seguro de Auto Barato en Illinois
Entiende todo sobre tu seguro de carros en Illinois
Illinois es un estado acogedor y céntrico conocido por ofrecer la popular y amada pizza de plato hondo estilo Chicago. Aunque el Estado de las Praderas es, en su mayoría, llano, hay muchas cosas que puedes hacer, como visitar el hermoso Jardín de los Dioses y la zona recreativa de Rim Rock, situada en el Bosque Nacional de Shawnee.
Sin olvidar el hermoso lago Michigan y otros grandes lagos, en donde podrás navegar, pescar y practicar deportes acuáticos. Si eres amante de la música probablemente hayas escuchado del festival de música “Lollapalooza”, que se celebra en verano durante tres días.
Pero si lo tuyo es más el deporte, quizás sigues equipos como: los Chicago Bulls, Chicago Bears, Chicago Cubs y Chicago White Sox. Definitivamente, este estado es una meca para los aficionados del baloncesto, fútbol americano y béisbol.
Si estás pensando en conducir en Illinois, debes saber que compartirás las carreteras con más de ocho millones de conductores con licencia y que todos los conductores están obligados a tener un seguro de auto en Illinois.
Datos curiosos
- En 2019, 186 choques fatales de 1,010 en Illinois fueron causados por conductores sin licencia.
- La I-55/Stevenson Expressway es una de las carreteras más peligrosas (sino la más peligrosa) de Illinois. Va desde Chicago hasta Nueva Orleans.
- Los conductores sin seguro representan el 11,8% de los conductores en Illinois, lo que lo convierte en el número 24 de la nación.
¿Cuánto cuesta el seguro de carro en Illinois?
La aseguranza de carros en Illinois te costará en promedio $1,485 al año con cobertura total. Esto es en realidad menos que la media nacional de $1,738 al año. Los conductores que opten por el seguro de responsabilidad civil mínimo exigido por el estado en Illinois pagarán alrededor de $442 al año, una cifra ligeramente inferior a la media de $480 del país.
Ten en cuenta que cada persona paga una prima diferente por su seguro de auto. Así que si estás buscando el seguro de carro más barato en Illinois, tendrás que optar por el seguro de responsabilidad civil básico, además de tener un muy buen historial de conducción y aprovechar todos los descuentos de los seguros de autos económicos en Illinois.
¿Cuál es el costo mensual de un seguro de auto con cobertura completa en Illinois?
El precio promedio de los seguros de autos en Illinois con cobertura completa es de $124 por mes, algo ligeramente inferior a la media nacional, la cual está alrededor de $144.
¿Qué es el seguro de carros cobertura completa en Illinois?
El seguro de auto de cobertura completa o seguro full cover en Illinois contiene sel seguro de responsabilidad civil más el seguro de auto a todo riesgo y el seguro de auto por colisión. Si tu vehículo está siendo financiado, tu prestamista probablemente requerirá que tengas un seguro de cobertura total. Muchos conductores optan por tener una cobertura completa para una mayor protección financiera. También puedes aumentar tu cobertura de responsabilidad civil
¿Cuánto cuesta el seguro de responsabilidad civil barato o el seguro de auto mínimo obligatorio en Illinois?
El precio promedio para la cobertura de seguro de responsabilidad civil mínima obligatoria en Illinois es de unos $37 por mes. Lo cual es unos cuantos dólares menos que el promedio nacional de $40.
Esto puede sonar al comienzo como un gran negocio. Sin embargo, pagar la menor cantidad por la menor cobertura es una situación poco conveniente para muchos conductores que no tienen suficientes ahorros en efectivo para cubrirse a sí mismos y a otros si terminan en un accidente.
¿Qué cubre un seguro de responsabilidad civil para auto en Illinois?
Debido a que Illinois es un “estado de culpa”, los conductores que causan un accidente deben compensar a otros conductores por sus pérdidas. Es por eso que los conductores de Illinois deben asegurar las pérdidas tanto para ellos como para los demás. De lo contrario, podrían terminar pagando los gastos adicionales de su bolsillo.
¿Cómo varían las tarifas de aseguranza de carros entre las principales ciudades de Illinois?
Más de 12 millones de estadounidenses llaman a Illinois su hogar. El estado conocido como la Tierra de Lincoln es el sexto más grande de los Estados Unidos, con Springfield como capital. La bulliciosa Chicago se ubica en el noreste de Illinois, junto con pequeñas ciudades industriales y agrícolas que rodean el paisaje. La mitad sur del estado cuenta con abundantes recursos naturales, además de pueblos y ciudades dedicados a la producción de carbón, madera y petróleo.
Debes saber que las compañías de seguros de autos económicos en Illinois tienen en cuenta muchos datos en conjunto a la hora de calcular las tarifas de una determinada zona, como el número de accidentes, los incidentes de delincuencia vehicular y las demandas por lesiones personales.
A continuación, te mostramos la media de las primas mensuales de aseguranza de auto en Illinois que pagan los conductores.
| Ciudad | Seguro de cobertura completa | Seguro de responsabilidad civil |
|---|---|---|
| Cicero | $182 | $61 |
| Chicago | $227 | $67 |
| Berwyn | $169 | $58 |
| Decatur | $123 | $43 |
| Bloomington | $110 | $38 |
| Peoria | $128 | $45 |
| Naperville | $122 | $45 |
| Skokie | $171 | $65 |
| Springfield | $130 | $45 |
| Rockford | $129 | $44 |
A menos que se especifique lo contrario, utilizamos la siguiente metodología para llegar a nuestro costo medio: hombre, 30 años, la menor cobertura legal posible permitida por el estado. Sus tarifas se determinarán en función de varios factores, como su edad, su sexo y la cantidad de cobertura que quieras adquirir.
¿Hay descuentos por ser buen conductor en Illinois?
Sí. Hay descuentos disponibles por ser buen conductor en Illinois en la mayoría de las aseguradoras. Incluso los conductores pueden encontrar otros descuentos como:
- Descuentos que premian la lealtad del cliente. Esto incluye el registro para la facturación electrónica, o la compra de pólizas de hogar y de auto con la misma aseguradora.
- Descuentos en seguros de autos baratos en Illinois para conductores de menor riesgo, como los conductores experimentados con historiales de conducción limpios y los estudiantes con buenas calificaciones.
- Descuentos para vehículos que ayudan a los conductores a ahorrar dinero si sus vehículos tienen ciertas características de seguridad, como, por ejemplo, sistemas antirrobo.
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Leyes de seguros de auto en Illinois
Garantizar que los conductores de Illinois estén seguros en la carretera es la principal preocupación del estado. Todos los vehículos registrados en Illinois son sometidos a un programa de verificación electrónica dos veces al año a través de una empresa que recibe la información requerida en tiempo real de todas las compañías de seguros del estado. Si cancelas o tienes un lapso en la cobertura de tu seguro de auto en Illinois, el estado se enterará y recibirás una notificación por correo.
La aseguranza de carroso te protege de posibles pérdidas económicas, como las reparaciones de tu auto, las facturas médicas y servicios legales que resulten de un accidente que puedas causar.
¿Cuáles son los requisitos de seguro de auto obligatorio en Illinois?
La cobertura mínima que Illinois exige a sus conductores es de 25/50/20, o:
- $25,000 por las lesiones corporales o la muerte de una persona en un accidente que causes.
- $50,000 en total por todas las lesiones o muertes en un accidente que ocasiones.
- $20,000 por la responsabilidad de daños a la propiedad en un accidente que causes.
Illinois es un estado de culpa, lo que significa que el conductor que causa un accidente debe pagar las facturas del otro conductor.
¿Cuál es la pena por conducir sin seguro en Illinois?
El seguro de auto no es una opción, sino una obligación según las leyes de seguros del estado de Illinois. Un infractor por primera vez puede esperar:
- Una multa de $500 a $1,000.
- Tener su licencia suspendida, con un cargo de $100 para que sea restablecida.
- Portar un seguro SR-22 durante al menos tres años.
Las penas y multas solo suben mientras tengas más condenas por conducir sin seguro en Illinois.
¿Qué factores permite la ley de Illinois para determinar las primas?
Los conductores que buscan el seguro de auto económico más barato en Illinois quieren saber cómo se calculan sus primas. Si conoces qué factores influyen en el cálculo, puedes controlar más fácilmente dónde se ubica la cotización de tu seguro de auto.
Las aseguradoras utilizan muchos factores para determinar una tarifa de seguro de auto adecuada para ti, incluyendo tu edad, educación, ocupación y código postal. En Illinois, suelen basarse en criterios como:
- Historial de conducción
- Puntuación de crédito
Estos criterios también pueden incluir:
- Tu edad, sexo y estado civil
- Tus límites de cobertura
- El tipo de vehículo que conduces, la frecuencia con la que lo haces y su kilometraje anual
- Tu lugar de residencia
Busca una oficina cerca de ti para ayudarte a encontrar tu seguro de auto
¿Cómo es conducir en Illinois?
¿Cuántos accidentes de auto ocurren en Illinois?
Tristemente, los accidentes automovilísticos son la principal causa de la mayoría de las muertes no intencionales en Illinois. Según estadísticas estatales:
- En 2019 se reportaron 938 choques fatales en Illinois, lo que resultó en 1,010 muertes.
Esta cifra es ligeramente inferior a la de años anteriores:
- Un 1,37% menos en comparación con 2018, que registró 951 choques mortales en todo el estado
- Un 6,19% menos en comparación con las cifras de 2017, donde se registraron 998 choques mortales.
Echa un vistazo al número total de accidentes en los condados más grandes de Illinois en 2018.
| Condado | Accidentes |
|---|---|
| Cook | 326,633 |
| Lake | 27,439 |
| DuPage | 41,419 |
| Will | 28,735 |
| Kane | 21,237 |
Estas cifras son frustrantes porque muchos de estos accidentes podrían haberse evitado fácilmente. En 2018, 252 conductores y pasajeros de todo el estado que no llevaban el cinturón de seguridad murieron en choques fatales. Y de los 951 choques fatales que ocurrieron en Illinois en 2018, el 27% estaban relacionados con el alcohol, lo cual es aún más preocupante.
Ayuda a mantener las carreteras y autopistas de Illinois seguras abrochándote el cinturón y no conduzcas bajo la influencia del alcohol o drogas.
¿Cuántos conductores sin seguro y con seguro insuficiente hay en Illinois?
En 2019, Illinois informó que aproximadamente el 11,8% de sus conductores manejan sin seguro en las vías. Esta es la razón por la que muchos conductores de Illinois optan por llevar un “seguro de auto para conductor sin seguro”. En realidad, es bastante barato y estarás mejor protegido.
Correr el riesgo de estar involucrado en un choque con un conductor sin seguro o con seguro insuficiente definitivamente no vale la pena.
Preguntas frecuentes sobre el seguro de auto de Illinois
Soy un conductor de bajos ingresos. ¿Qué puedo hacer para conseguir la aseguranza de carro más barata en Illinois?
- En primer lugar, mantén un excelente historial de conducción.
- En segundo lugar, busca una aseguranza de carro.
- Tercero, pregunta a las posibles compañías de seguros sobre los descuentos que ofrecen.
Cuando vayas a comprar tu carro, compra uno con números de seguro más bajos; tu agente de seguros puede ayudarte a identificar como ahorrar este dinero.
Si todo lo demás falla, los conductores de Illinois que no puedan encontrar un seguro de auto barato podrían considerar el Plan de Seguros de Automóviles de Illinois, gestionado por la Oficina de Servicios de Planes de Seguros de Automóviles (AIPSO), una empresa de gestión sin ánimo de lucro.
¿Puede un trabajador indocumentado obtener un seguro de auto barato en Illinois?
Sí. Illinois permite a los trabajadores indocumentados obtener una licencia de conducir, esta es llamada licencia de conducir de visitante temporal para personas indocumentadas sin visado. Esta licencia es válida por tres años y normalmente se emite solo en las clases D, L, M, DL, o DM, autorizando la operación de un auto personal, motocicleta, o ciclomotor.
Los solicitantes de entre 18 y 20 años deben presentar una prueba de haber completado con éxito un curso de educación y formación de conductores adultos de seis horas.
Para ser elegible para esta licencia, debes:
- Proporcionar una prueba de cobertura de seguro para el vehículo que vas a conducir durante la prueba de carretera.
- Presentar documentación aceptable para demostrar tu residencia en Illinois durante los 12 meses anteriores.
- Presentar2 documentos aceptables como prueba de residencia actual en los Estados Unidos.
- No ser elegible para un número de Seguro Social.
- Proporcionar documentación aceptable que demuestre la fecha de nacimiento y la verificación de la firma escrita.
- Proporcionar un pasaporte válido o una tarjeta de identificación consular.
- Pagar la cuota correspondiente y completar satisfactoriamente un examen de visión y las pruebas escritas y de carretera correspondientes..
¿Es posible obtener un seguro para carro a bajo costo en Illinois con una marca de DUI en mi registro?
Sí, pero es posible que tengas que encontrar un nuevo proveedor de seguros. Tener una marca de DUI en tu registro te convierte en un conductor de alto riesgo, por lo que tu aseguradora puede cancelar tu póliza o aumentar la tarifa dramáticamente. Es por ello que tendrás que obtener tu cobertura por medio de una aseguradora que se especialice en pólizas de alto riesgo.
En Illinois, también deberás presentar un certificado SR-22 luego de una condena por DUI. Además, tendrás que buscar un seguro de auto que puedas pagar antes de poder volver a conducir.
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El seguro de auto en Illinois es más que un requisito legal. Es la mejor forma de protegerte de los riesgos de conducir diariamente en este estado. No permitas que te abrumen los exorbitantes gastos médicos y costosas facturas de reparación de auto que suelen derivarse de los choques.
Consigue fácil una cotización gratis de seguro de auto en línea, visítanos en una oficina de Illinois cerca de ti, o llama al 800-441-5533 para pedir tu cotización.
