{"id":18421,"date":"2024-07-03T23:41:57","date_gmt":"2024-07-03T23:41:57","guid":{"rendered":"https:\/\/www.freewayseguros.com\/blog\/?p=17284"},"modified":"2024-10-10T15:14:59","modified_gmt":"2024-10-10T15:14:59","slug":"como-hacer-mis-taxes-si-trabajo-por-cuenta-propia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.freewayseguros.com\/blog\/inmigracion\/como-hacer-mis-taxes-si-trabajo-por-cuenta-propia\/","title":{"rendered":"\u00bfC\u00f3mo hacer mis taxes si trabajo por cuenta propia?"},"content":{"rendered":"\n

Para hacer tus taxes si trabajaste por cuenta propia<\/strong> solo debes tener un n\u00famero de seguro social o un ITIN, utilizar el Anexo SE y seguir las instrucciones del formulario 1040<\/strong>. Pero si es la primera vez que vas a declarar en Estados Unidos, puede que este proceso te resulte confuso, ya que antes deber\u00e1s determinar cu\u00e1les fueron tus ingresos brutos y realizar todas las deducciones correspondientes.<\/p>\n\n\n\n

En Freeway te aclaramos todas tus dudas sobre c\u00f3mo y d\u00f3nde pagar el impuesto sobre ingresos y el impuesto del Medicare y del Seguro Social si eres un trabajador por cuenta propia o un contratista independiente.<\/p>\n\n\n\n

\u00a1Sigue leyendo!<\/p>\n\n\n\n

Tipos de impuestos que deben pagar los trabajadores independientes<\/h2>\n\n\n\n

Impuesto sobre el trabajo por cuenta propia (impuesto SE, por sus siglas en ingl\u00e9s)<\/h3>\n\n\n\n

El impuesto SE es el principal impuesto que los trabajadores independientes pagan por concepto de impuestos<\/a> del Seguro Social y Medicare.<\/p>\n\n\n\n

Si eres trabajador por cuenta propia, estar\u00e1s en la obligaci\u00f3n de pagar un total de 15.3% sobre el 92.35% de tus ingresos netos de trabajo por cuenta propia.<\/p>\n\n\n\n

Para declarar el impuesto del Seguro Social y Medicare, debes presentar el Anexo SE Formulario 1040 (SP) o 1040-SR (SP), Impuesto sobre el trabajo por cuenta propia (en ingl\u00e9s)<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Impuesto sobre el ingreso<\/h3>\n\n\n\n

Si tus ganancias netas provenientes de tu trabajo por cuenta propia son de $400 o m\u00e1s deber\u00e1s pagar impuestos sobre tus ingresos. As\u00ed como tambi\u00e9n si tus ganancias netas son menores de $400, deber\u00e1s presentar una declaraci\u00f3n del impuesto sobre el ingreso si re\u00fanes cualquiera de los requisitos para declarar seg\u00fan las Instrucciones para los Formularios 1040(SP) y 1040-SR(SP)<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

C\u00f3mo calcular los impuestos de trabajadores por cuenta propia<\/h2>\n\n\n\n

Calcular el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia<\/h3>\n\n\n\n

Esta cantidad la calculas en el Anexo SE y la reportas en la secci\u00f3n \u201cOtros impuestos\u201d del Formulario 1040 para que el IRS (Servicio de Impuestos Internos) diferencie el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia de los impuestos sobre los ingresos.<\/p>\n\n\n\n

Calcular el neto del ingreso<\/h3>\n\n\n\n

Deber\u00e1s restar a tus ingresos del negocio, los gastos de este. Por decir algo, si tus gastos son menores que tus ingresos, la diferencia es la ganancia neta y forma parte de tu ingreso en la p\u00e1gina 1 del Formulario 1040 (SP) o 1040-SR (SP).<\/p>\n\n\n\n

Calcular el neto de la p\u00e9rdida de tu negocio<\/h3>\n\n\n\n

Si tus gastos son mayores que tus ingresos, la diferencia es una p\u00e9rdida neta. De manera que podr\u00e1s deducir del ingreso bruto tu p\u00e9rdida en la p\u00e1gina 1 del Formulario 1040 (SP) o 1040-SR (SP).<\/p>\n\n\n\n

Pero en algunas situaciones tu p\u00e9rdida es limitada. Para m\u00e1s informaci\u00f3n, ve a la Publicaci\u00f3n 334 (SP), Gu\u00eda tributaria para Peque\u00f1os Negocios (Para Individuos que Usan el Anexo C)<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

C\u00f3mo usar el Formulario 1040-SE para el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia<\/p>\n\n\n\n

El Formulario 1040-ES, Impuesto estimado para individuos (en ingl\u00e9s)<\/a>, es utilizado para calcular estos impuestos. El Formulario 1040-ES contiene una hoja de trabajo que es similar al Formulario 1040 (SP) o 1040-SR (SP). Debes saber que necesitar\u00e1s tu declaraci\u00f3n de impuestos del a\u00f1o anterior para poder llenar el Formulario 1040-ES.<\/p>\n\n\n\n

Deducciones y amortizaciones<\/h2>\n\n\n\n

Las siguientes son las deducciones a las que puedes tener derecho:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Deducci\u00f3n del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia<\/h3>\n\n\n\n

Cuando calcules tus ingresos como trabajador por cuenta propia, se te permitir\u00e1 deducir la mitad de tu impuesto sobre el trabajador por cuenta propia de tu ingreso antes de aplicar las tasas tributarias. Por ejemplo, si pagas $2,000 de impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, tus ingresos tributables ser\u00e1n $1,000 menos.<\/p>\n\n\n\n

Si presentas el Anexo C del Formulario 1040 o 1040-SR, quiz\u00e1s podr\u00edas ser elegible para reclamar el Cr\u00e9dito tributario por ingreso del trabajo<\/a> (EITC, por sus siglas en ingl\u00e9s).<\/p>\n\n\n\n

Deducci\u00f3n tributaria del seguro de salud por el trabajo por cuenta propia<\/h3>\n\n\n\n

Conforme a la secci\u00f3n 2042 de la Ley de Trabajos para Peque\u00f1os Negocios, las personas que trabajan por cuenta propia podr\u00e1n deducir de su impuesto sobre ingreso el costo de su seguro de salud al momento de calcular las ganancias netas de su negocio. Consulta las instrucciones para el Formulario 1040 y 1040-SR y las instrucciones para el Anexo SE para calcular y reclamar la deducci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Deducci\u00f3n por gastos como contratista independiente o freelance<\/h3>\n\n\n\n

Puedes deducir todos los gastos que se deriven de tu actividad por cuenta propia como por ejemplo los gastos de oficina, transporte, comidas, viajes, softwares, publicidad, servicios, entre otros.<\/p>\n\n\n\n

Deducci\u00f3n por oficina en la residencia<\/a><\/strong><\/h3>\n\n\n\n

Si operas tu negocio en donde resides, seas due\u00f1o o arrendador, podr\u00edas deducir gastos relacionados con el uso comercial de la residencia.<\/p>\n\n\n\n

C\u00f3mo presentar los impuestos<\/h2>\n\n\n\n

Para presentar y pagar el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, debes tener un n\u00famero de Seguro Social<\/strong> (SSN, por sus siglas en ingl\u00e9s) o un n\u00famero de identificaci\u00f3n personal del contribuyente (ITIN).<\/p>\n\n\n\n

Ten en cuenta que podr\u00e1s presentar tu declaraci\u00f3n de impuestos gratis por medio del Software del IRS si tu ingreso bruto es inferior al l\u00edmite establecido. Pero si tu ingreso bruto es mayor a este l\u00edmite, podr\u00e1s usar los formularios del IRS en l\u00ednea.<\/p>\n\n\n\n

Otras alternativas es buscar ayuda de un preparador de impuestos<\/a> o utilizar un Software de preparaci\u00f3n de impuestos de pago que te ayude a preparar tus taxes y as\u00ed determinar las deducciones y cr\u00e9ditos a los que podr\u00edas aplicar.<\/p>\n\n\n\n

Formas de pago de taxes en Estados Unidos<\/h3>\n\n\n\n

Estas son las formas que puedes utilizar para realizar los pagos de tus taxes:<\/p>\n\n\n\n

Pagar taxes por correo<\/h4>\n\n\n\n

Puedes enviar los pagos de impuestos estimados con el Formulario 1040-ES<\/a> por correo (en ingl\u00e9s)<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Pagar taxes en l\u00ednea<\/h4>\n\n\n\n

Puedes pagar en l\u00ednea<\/a>, por medio telef\u00f3nico o desde su dispositivo m\u00f3vil usando la aplicaci\u00f3n IRS2Go<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n puede realizar sus pagos de impuestos<\/a> estimados a trav\u00e9s de una cuenta en l\u00ednea IRS.gov\/cuenta<\/a>, donde podr\u00e1s ver tu historial de pagos y otros registros tributarios.<\/p>\n\n\n\n

Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n, consulta la Publicaci\u00f3n 505, Retenci\u00f3n de impuestos e impuestos estimados (en ingl\u00e9s)<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Pagos electr\u00f3nicos con EFTPS<\/h4>\n\n\n\n

Puedes utilizar el Sistema de Pago Electr\u00f3nico de Impuestos Federales (EFTPS<\/a>, por sus siglas en ingl\u00e9s) para realizar un plan de pagos a plazos y los pagos de impuestos estimados. Por medio del EFTPS, podr\u00e1s acceder al historial de tus pagos.<\/p>\n\n\n

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\"contratista<\/figure><\/div>\n\n\n

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Preguntas comunes sobre hacer los impuestos por cuenta propia<\/h2>\n\n\n\n

\u00bfC\u00f3mo hacer mis taxes si trabajo por mi cuenta?<\/h3>\n\n\n\n

Como contratista independiente debes usar los formularios 1099-NEC recibidos de tus clientes, as\u00ed sabr\u00e1s el total a declarar en impuestos y luego presentar la declaraci\u00f3n con el formulario 1040.<\/p>\n\n\n\n

Pero, si no tienes un formulario W2, ni 1099, puedes presentar tus impuestos con el formulario 1040, y completar el Anexo C<\/a> o Schedule C para declarar tus ingresos o p\u00e9rdidas de tu negocio u oficio como independiente de forma anual.<\/p>\n\n\n\n

Ahora utiliza el ingreso o p\u00e9rdida seg\u00fan calculado en el Anexo C para determinar la cantidad del impuesto del Seguro Social y Medicare que debes haber pagado en el a\u00f1o. Sigue las Instrucciones para el Anexo SE (en ingl\u00e9s)<\/a> para llenar el formulario.<\/p>\n\n\n\n

Si trabajo por mi cuenta, \u00bfdebo pagar impuestos?<\/h3>\n\n\n\n

S\u00ed. Por lo general, aunque trabajes por cuenta propia est\u00e1s en la obligaci\u00f3n de declarar anual y trimestralmente el impuesto SE y el impuesto sobre ingreso. Es decir, si tienes una empresa, eres contratista independiente, miembro de una sociedad colectiva y ejerces un oficio o negocio, trabajas a tiempo parcial o eres un trabajador de la econom\u00eda compartida.<\/p>\n\n\n\n

En resumen, debes pagar impuestos como trabajador por cuenta propia si:<\/strong><\/p>\n\n\n\n